主要经营指标持续领跑市场 平安银行再次荣获＂最佳离岸金融银行奖

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近日，第四届中国交易银行年会暨第九届中国经贸企业最值得信赖金融服务提供商金贸奖颁奖仪式在北京举行。年会围绕“数字时代交易银行的机遇与挑战”，深入探讨了国内商业银行业务转型的重点和发展方向。平安银行因其在离岸金融领域的出色表现再次获得“最佳离岸金融银行奖”，也是唯一一家获得该奖项的银行。

据悉，截至2019年6月底，平安银行离岸业务资产规模超过200亿美元，离岸存款余额超过190亿美元，离岸贷款(包括委托付款)余额超过150亿美元，较4年前翻了一番。根据四家中资离岸银行的同业交流数据，截至2019年上半年，平安银行的离岸业务资产总额、离岸存款、离岸收入和离岸收入等主要经营指标继续位居行业前列，占比继续上升。

多年来，平安银行离岸金融秉承“专业创造价值”的理念，坚持以客户为中心，紧跟国家政策导向和企业金融服务需求变化趋势，充分发挥在岸、离岸、自贸区、nra、海外分行五大跨境金融服务体系的联动优势，创新推出“跨境投融资”、“跨境资金管理”， 在上海、广东、天津、福建等自贸区分支机构设立了“跨境贸易融资”和“跨境同业融资”离岸业务分中心，并在全国各地组建了40多个跨境金融专业团队，为中资企业的全球经营提供境内外、本外币、离岸一体化的跨境金融服务。

母国服务模式+专业团队将增强集团的综合财务和技术优势，使企业“走出去”

当前，经济全球化进程加快，中国对外开放不断深化，中资企业走出去的规模呈几何级数增长，企业经营、投融资国际化对金融服务的需求日益多样化。然而，在复杂多变的国际商业环境中，中资企业国际化也面临着一些问题，如市场信息不畅、对国际市场缺乏深入了解、无法快速了解国际市场并及时预测市场变化等。

对此，平安银行交易银行部副行长宋俊平指出，中资企业国际化仍处于起步阶段，大部分“走出去”企业仍采用离岸基金管理模式，即业务“走出去”，资金仍由国内总部管理；此外，由于国内外资本市场、监管政策、会计和税收、法律法规等诸多因素。在复杂的国际政治经济环境下，优秀的离岸金融服务也需要熟悉国际惯例、熟悉国际市场规则和国际贸易规则、善于把握国际市场趋势的专业人才。

平安银行作为中国最早的离岸金融银行之一，其经营离岸银行业务的许可非常有限。平安银行交易银行部产品总监鲍迪表示，离岸金融许可和母国服务模式是平安银行跨境金融的特色优势。凭借稀缺的离岸银行业务牌照，平安银行不仅可以为中资“走出去”企业提供国际标准的海外银行服务，还可以帮助企业实现海外资金的国内管理和海外业务的国内运营，这与企业的跨境资本管理模式高度匹配。

此外，在多年的转型发展中，平安银行依托集团全面许可、多渠道、多产品组合等综合金融优势和领先的科技优势，在服务和产品创新、专业人才培养和储备、强大的服务网络布局等方面，都具有市场上同类竞争银行无法比拟的优势。

切入跨境投融资用户的痛点，构建全球一体化投融资模式

近年来，“一带一路”、“人民币国际化”、“自由贸易区”等国家战略不断推进，为中资企业“走出去”创造了更好的外部环境。根据商务部、国家统计局和国家外汇管理局联合发布的《2018年中国对外直接投资统计公报》，2018年底，中国对外直接投资存量达到1.98万亿美元，是2002年底的66.3倍。外国直接投资存量在国家和地区的排名从第25位上升到第3位，投资覆盖了全球188个国家和地区。中国资本已经成为国际资本市场不可或缺的一部分

宋俊平认为，总体而言，中资企业“走出去”的规模和水平将继续扩大，中资企业对跨境金融服务的需求也将向更专业、更全面的方向发展。在这方面，平安银行专注于股权、债券和海外工程项目三大领域，切入中资“走出去”企业的痛点，为企业提供专业的跨境投融资服务。

在股权领域，平安银行不仅可以提供民营化融资、M&A贷款、过桥贷款、结构性融资，还可以利用离岸“海外账户+国内业务”的独特优势，为跨境股权和资产交付提供资金和账户监管服务；在债券领域，平安银行通过“企业发行+离岸投资”或“企业投资+离岸资金配置和质押融资”的合作模式，为企业提供海外债券投资、债券质押融资、债券投资配置等服务；在海外工程项目领域，平安银行积累了丰富的海外房地产开发贷款、海外项目贷款(基础设施)、海外房地产抵押贷款和reits过桥融资的项目经验。

此外，平安银行还通过离岸跨境融资切入国内客户低成本资本需求的痛点，支持衍生品交易，帮助客户规避汇率风险；通过内部保险和外部保险解决国内外客户信贷和融资需求的痛点；通过平安集团的联动，我们为客户提供股票、债券、贷款和投资的全球综合投融资服务。

目前，平安银行已为全球60多个国家和地区的近2万家中资“走出去”企业设立的企业提供全方位的后续离岸银行服务，为300多家境外企业提供境外融资服务，为近200家境内企业提供离岸跨境融资服务，为200多家境内银行分支机构提供离岸同业金融服务，年离岸业务结算金额近2000亿美元，有效支撑了境内实体经济发展和中资企业的全球经营。

灵活高效控制风险，安全实现金融资源和实体经济的优化配置

全球资本流动为企业提高竞争力创造了机会，但同时也使得风险管控机制的完善对生产要素的聚集和竞争优势的把握尤为关键。平安银行在大力发展离岸业务的同时，坚持风险底线不放松，充分利用现有风险控制经验，依靠先进的科技手段创新风险控制体系，在严格控制各种风险的前提下，建立灵活高效的风险机制，以前瞻性和专业性的方式实现金融资源的优化配置，在风险最小化和利润最大化之间寻求最佳平衡。

具体而言，平安银行通过严格的客户准入标准、严格的业务审批和贷款审查、加强贷后监控管理，严格控制信贷业务风险；建立部门间定期交流的外汇合规联席会议机制，构建智能外汇合规风险控制体系，不断完善外汇业务体系，定期开展外汇合规培训，不定期开展业务检查和日常业务监控，严格控制合规风险。汇率和操作风险由专人严格控制，监控汇率波动，加强业务检查，使用风险矩阵管理工具监控风险。

针对难以监管和打击的国际洗钱活动，平安银行通过加强客户尽职调查、培训和宣传，开展覆盖全行的离岸反洗钱现场和非现场检查，严格控制反洗钱风险。今年，开发了跨境智能反洗钱系统，通过技术授权提高反洗钱工作的智能化水平。

值得一提的是，在数字转型的大趋势下，平安银行还通过不断创新在线服务，促进金融资源和实体经济的优化配置。据平安银行交易银行部产品总监张介绍，目前跨境电子金融项目不断迭代，客户通过网上银行和口袋金融应用，办理了网上融资、支付结算、外汇交易和存款增值服务，极大地提升了客户体验；存款增值产品已全面上线升级，通过定期存款、协议存款、定期存款等多种产品满足跨境客户增值和灵活调动外币资金的需求，业务处理效率也有所提高；启动离岸全球工资支付业务功能，可以完全满足在国外有实体业务需要向境内外员工支付工资的客户和员工的工资支付需求；跨境银企直连、跨境智能收款可以为跨国集团、外贸综合服务提供商、跨境电子商务等平台客户量身定制专属产品，满足批量资金收付和内部资金管理的个性化需求。

关于未来，宋俊平表示:“平安银行将紧紧围绕国家战略，在监管政策的引导和支持下，抓住企业全球经营的发展趋势和战略机遇，积极为中资“走出去”企业和海外机构“走进来”的海外平台提供离岸银行服务，在帮助中国实体经济发展和实现快速增长的同时，勇敢地站在激烈市场竞争的前沿。"